Mon accompagnement financier

Atteignez vos objectifs en étant bien accompagné

Vos objectifs de vie sont au cœur de ma démarche. Identifier vos besoins, analyser votre situation et proposer des solutions adéquates et sur-mesure sont les clés pour réaliser vos projets quel que soit votre revenu.

Un accompagnement personnalisé pour notamment:

Organiser son épargne : se constituer une épargne de précaution, dynamiser son rendement

Épargne salariale (PEE, PERCO) : analyse et optimisation de vos dispositifs d’épargne d’entreprise (abondement, avantages fiscaux) pour les intégrer efficacement dans votre stratégie patrimoniale et la préparation de votre retraite.

Optimiser sa fiscalité : réduire la pression fiscale via des dispositifs adaptés

Préparer sa retraite : anticiper la fin d’activité pour maintenir son niveau de vie, prévoir un complément retraite

Transmettre son patrimoine : protéger ses proches et organiser la succession sereinement.

Comprenez vos investissements

Pour moi, il est essentiel de vous rendre maître de vos placements. Grâce à une pédagogie claire et concrète, vous saurez exactement pourquoi et comment votre argent travaille pour vous.

Rémunération:

Je ne prends pas d’honoraire sur les deux premiers rendez-vous, l'analyse patrimoniale est offerte. Si vous décidez de suivre mes recommandations, ma rémunération se fera par les partenaires que je vous aurais proposés et avec lesquels vous aurez décidé de contractualiser.

Foire aux questions

Qui peut bénéficier des services d'un conseiller financier indépendant?

On pense souvent, à tort, qu’il faut être riche pour avoir un conseiller financier. Détrompez-vous : votre patrimoine, c’est simplement votre épargne, votre projet immobilier ou votre retraite. Peu importe la somme que vous avez au départ, ce qui compte, c'est de l'investir avec cohérence !

Combien cela va me coûter ?

La phase de découverte est sans frais. Par la suite, si mes préconisations vous conviennent et que vous choisissez de mettre en place une solution financière, ma rémunération est versée par les partenaires auprès desquels vous décidez d’investir.

Comment se passe un rendez-vous ?

Je propose deux rendez-vous à mes clients : un premier temps pendant lequel je chercherai à bien comprendre vos projets de vie, que ce soit sur le plan familial, personnel ou professionnel.

Le deuxième temps sera l’occasion de vous proposer une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et votre situation.

Pourquoi un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) au lieu d'un conseiller bancaire?

Le conseiller bancaire agit souvent dans une logique de vente de produits internes à sa banque avec des objectifs annuels de ventes. Il possède un portefeuille de 200 à 300 clients et vous pouvez constater que vous changez souvent de conseiller bancaire car c'est un poste avec une forte rotation d'effectif.

En tant que CGP indépendant, je vous propose un accompagnement personnalisé sur le long terme et je sélectionne des solutions sur tout le marché financier sans être limité à une gamme interne comme votre conseiller bancaire.

Que signifie conseiller indépendant ?

Je suis à mon compte, je suis donc mon propre patron. Je ne dépends d’aucune entité ou d’aucune société de gestion. Ceci me permet de vous apporter un conseil sur-mesure le plus adapté à votre situation.